搜題
銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則是（）。
A.實(shí)用性原則和客觀性原則B.適用性原則和客觀性原則C.針對性原則和獨(dú)立性原則D.適用性原則和收益性原則
A.實(shí)用性原則和客觀性原則B.適用性原則和客觀性原則C.針對性原則和獨(dú)立性原則D.適用性原則和收益性原則
答案如下：
B
解析：銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則是適用性原則和客觀性原則。
B
解析：銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則是適用性原則和客觀性原則。
銀行理財產(chǎn)品按照產(chǎn)品風(fēng)險分類，可以分為（）。
A.極低風(fēng)險產(chǎn)品B.低風(fēng)險產(chǎn)品C.中等風(fēng)險產(chǎn)品D.較高風(fēng)險產(chǎn)品E.高風(fēng)險產(chǎn)品
A.極低風(fēng)險產(chǎn)品B.低風(fēng)險產(chǎn)品C.中等風(fēng)險產(chǎn)品D.較高風(fēng)險產(chǎn)品E.高風(fēng)險產(chǎn)品
答案如下：
ABCDE
解析：
ABCDE
解析：
下列選項(xiàng)中，不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）。
A.主體B.客體C.中介D.相關(guān)第三者
A.主體B.客體C.中介D.相關(guān)第三者
答案如下：
D
解析：金融市場的構(gòu)成要素包括主體、客體及中介。
D
解析：金融市場的構(gòu)成要素包括主體、客體及中介。
對開展理財顧問業(yè)務(wù)而言，屬于客戶重要非財務(wù)信息的是（）。
A.資產(chǎn)和負(fù)債B.收入與支出C.房地產(chǎn)升值現(xiàn)值D.客戶風(fēng)險厭惡系數(shù)
A.資產(chǎn)和負(fù)債B.收入與支出C.房地產(chǎn)升值現(xiàn)值D.客戶風(fēng)險厭惡系數(shù)
答案如下：
D
解析：資產(chǎn)和負(fù)債、收入與支出是財務(wù)信息，房地產(chǎn)升值是非財務(wù)信息，但是客戶風(fēng)險厭惡系數(shù)才是分析財務(wù)狀況的重要非財務(wù)信息。
D
解析：資產(chǎn)和負(fù)債、收入與支出是財務(wù)信息，房地產(chǎn)升值是非財務(wù)信息，但是客戶風(fēng)險厭惡系數(shù)才是分析財務(wù)狀況的重要非財務(wù)信息。
QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品掛鉤的ETF基金與開放式基金沒有什么本質(zhì)的區(qū)別，但本身具有鮮明的特征，分別是（）。
A.它可以在交易所掛牌交易B.基本上都是指數(shù)型開放式基金C.交易比普通基金便利D.可以用現(xiàn)金收購贖回E.只能用于指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或贖回
A.它可以在交易所掛牌交易B.基本上都是指數(shù)型開放式基金C.交易比普通基金便利D.可以用現(xiàn)金收購贖回E.只能用于指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或贖回
答案如下：
ABCE
解析：
ABCE
解析：
貨幣之所以具有時間價值，其原因主要有（）。
A.貨幣占用具有機(jī)會成本B.貨幣具有多種用途C.通貨膨脹可能造成貨幣貶值D.貨幣可以作為財富的象征E.投資可能產(chǎn)生投資風(fēng)險
A.貨幣占用具有機(jī)會成本B.貨幣具有多種用途C.通貨膨脹可能造成貨幣貶值D.貨幣可以作為財富的象征E.投資可能產(chǎn)生投資風(fēng)險
答案如下：
ACE
解析：通常將一定數(shù)量的貨幣在兩個不同時點(diǎn)之間的價值差異稱為貨幣時間價值。貨幣之所以具有時間價值，是因?yàn)椋孩儇泿趴梢詽M足當(dāng)前消費(fèi)或用于投資而產(chǎn)生回報，因此貨幣占用具有機(jī)會成本；②通貨膨賬可能造成貨幣貶值;③投資可能產(chǎn)生投資風(fēng)險，需要提供風(fēng)險補(bǔ)償。因此A、C、E選項(xiàng)正確。
ACE
解析：通常將一定數(shù)量的貨幣在兩個不同時點(diǎn)之間的價值差異稱為貨幣時間價值。貨幣之所以具有時間價值，是因?yàn)椋孩儇泿趴梢詽M足當(dāng)前消費(fèi)或用于投資而產(chǎn)生回報，因此貨幣占用具有機(jī)會成本；②通貨膨賬可能造成貨幣貶值;③投資可能產(chǎn)生投資風(fēng)險，需要提供風(fēng)險補(bǔ)償。因此A、C、E選項(xiàng)正確。
資本市場是籌集長期資金的場所，交易對象主要包括（）。
A.股票B.債券C.證券投資基金D.銀行承兌匯票E.商業(yè)票據(jù)
A.股票B.債券C.證券投資基金D.銀行承兌匯票E.商業(yè)票據(jù)
答案如下：
ABC
解析：資本市場是籌集長期資金的場所，一般而言，資本市場是指提供長期資本融通和交易的市場，包括股票市場、中長期市場和證券投資基金市場等。
ABC
解析：資本市場是籌集長期資金的場所，一般而言，資本市場是指提供長期資本融通和交易的市場，包括股票市場、中長期市場和證券投資基金市場等。
按照《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，居民個人年度購匯總額為每人每年等值（）美元。
A.15萬B.5萬C.10萬D.2萬
A.15萬B.5萬C.10萬D.2萬
答案如下：
B
解析：按照《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》和個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的重要內(nèi)容《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定，境內(nèi)個人購匯年度總額為每人每年5萬美元。國家外匯管理局可根據(jù)國際收支狀況，對年度總額進(jìn)行調(diào)整。
B
解析：按照《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》和個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的重要內(nèi)容《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定，境內(nèi)個人購匯年度總額為每人每年5萬美元。國家外匯管理局可根據(jù)國際收支狀況，對年度總額進(jìn)行調(diào)整。
()是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風(fēng)險屬性，制定理財目標(biāo)和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。
A.個人貸款B.個人理財C.理財規(guī)劃D.理財籌劃
A.個人貸款B.個人理財C.理財規(guī)劃D.理財籌劃
答案如下：
B
解析：個人理財是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風(fēng)險屬性，制定理財目標(biāo)和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。
B
解析：個人理財是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風(fēng)險屬性，制定理財目標(biāo)和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。
投保人對（）應(yīng)當(dāng)具有法律上承認(rèn)的利益被稱為可保利益。
A.保險責(zé)任B.保險風(fēng)險C.保險利益D.保險標(biāo)的
A.保險責(zé)任B.保險風(fēng)險C.保險利益D.保險標(biāo)的
答案如下：
D
解析：可保利益是指投保人對保險標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益?？杀＠鎽?yīng)該符合三個要求：①必須是法律認(rèn)可的利益。如果投保人投保的利益的取得或者保留不合法甚至違法，那么這種利益不能成為可保利益。②必須是客觀存在的利益。如果投保人投保的利益不確定，或者僅僅只是一種預(yù)期，就不能成為一種可保利益。③必須是可以衡量的利益。這樣才能確定保險標(biāo)的大小，并以此來確定保險金額。
D
解析：可保利益是指投保人對保險標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益?？杀＠鎽?yīng)該符合三個要求：①必須是法律認(rèn)可的利益。如果投保人投保的利益的取得或者保留不合法甚至違法，那么這種利益不能成為可保利益。②必須是客觀存在的利益。如果投保人投保的利益不確定，或者僅僅只是一種預(yù)期，就不能成為一種可保利益。③必須是可以衡量的利益。這樣才能確定保險標(biāo)的大小，并以此來確定保險金額。
理財人員向客戶提供理財顧問服務(wù)后，客戶根據(jù)理財顧問服務(wù)來管理和運(yùn)用資金，所產(chǎn)生的收益和風(fēng)險由（）承擔(dān)。
A.客戶B.銀行C.銀行與客戶協(xié)商D.銀行與客戶共同
A.客戶B.銀行C.銀行與客戶協(xié)商D.銀行與客戶共同
答案如下：
A
解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，在理財顧問服務(wù)活動中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財顧問服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。
A
解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，在理財顧問服務(wù)活動中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財顧問服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。
商業(yè)銀行首次完成客戶風(fēng)險承受能力評估后應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險承受能力評估結(jié)果告知客戶。由客戶簽名確認(rèn)后銀行留存。（）
答案如下：
對
解析：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估。超過一年未進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況的客戶，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由客戶簽名確認(rèn)；未進(jìn)行評估，商業(yè)銀行不得再次向其銷售理財產(chǎn)品。
對
解析：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估。超過一年未進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況的客戶，再次購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由客戶簽名確認(rèn)；未進(jìn)行評估，商業(yè)銀行不得再次向其銷售理財產(chǎn)品。
個人生命周期中維持期的主要理財活動是（）。
A.對應(yīng)年齡45—54歲B.家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學(xué)、中學(xué)C.主要理財活動為收入增加籌退休金D.投資工具主要是活期存款、股票、經(jīng)濟(jì)定投E.保險計(jì)劃為養(yǎng)老金、投資型保單
A.對應(yīng)年齡45—54歲B.家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學(xué)、中學(xué)C.主要理財活動為收入增加籌退休金D.投資工具主要是活期存款、股票、經(jīng)濟(jì)定投E.保險計(jì)劃為養(yǎng)老金、投資型保單
答案如下：
ACE
解析：
ACE
解析：
商業(yè)銀行從事代客境外理財?shù)模瑧?yīng)當(dāng)保存資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，保存時間應(yīng)當(dāng)不少于（）。
A.20年B.10年C.15年D.5年
A.20年B.10年C.15年D.5年
答案如下：
C
解析：《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行境外理財投資，應(yīng)當(dāng)委托經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)具有托管業(yè)務(wù)資格的其他境內(nèi)商業(yè)銀行作為托管人托管其用于境外投資的全部資產(chǎn)。托管人保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于15年。
C
解析：《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行境外理財投資，應(yīng)當(dāng)委托經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)具有托管業(yè)務(wù)資格的其他境內(nèi)商業(yè)銀行作為托管人托管其用于境外投資的全部資產(chǎn)。托管人保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于15年。
下列選項(xiàng)中，關(guān)于有限合伙人的表述，正確的包括（）。
A.有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質(zhì)，但是，合伙協(xié)議另有規(guī)定的除外B.有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應(yīng)當(dāng)提前60日通知其他合伙人C.有限合伙人的自有財產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關(guān)的債務(wù)的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償D.有限合伙人的債權(quán)人也可以依法請求人民法院強(qiáng)制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額用于清償E.人民法院強(qiáng)制執(zhí)行有限合伙人的財產(chǎn)份額時，應(yīng)當(dāng)通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購買權(quán)
A.有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質(zhì)，但是，合伙協(xié)議另有規(guī)定的除外B.有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應(yīng)當(dāng)提前60日通知其他合伙人C.有限合伙人的自有財產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關(guān)的債務(wù)的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償D.有限合伙人的債權(quán)人也可以依法請求人民法院強(qiáng)制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額用于清償E.人民法院強(qiáng)制執(zhí)行有限合伙人的財產(chǎn)份額時，應(yīng)當(dāng)通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購買權(quán)
答案如下：
ACDE
解析：根據(jù)《中華人民共和國合伙企業(yè)法》第七十二、七十三、七十四條的規(guī)定，有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質(zhì)；但是，合伙協(xié)議另有約定的除外。有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應(yīng)當(dāng)提前30日通知其他合伙人。有限合伙人的自有財產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關(guān)的債務(wù)的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)分取的收益用于清償；債權(quán)人也可以依法請求人民法院強(qiáng)制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額用于清償。人民法院強(qiáng)制執(zhí)行有限合伙人的財產(chǎn)份額時，應(yīng)當(dāng)通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購買權(quán)。
ACDE
解析：根據(jù)《中華人民共和國合伙企業(yè)法》第七十二、七十三、七十四條的規(guī)定，有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質(zhì)；但是，合伙協(xié)議另有約定的除外。有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應(yīng)當(dāng)提前30日通知其他合伙人。有限合伙人的自有財產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關(guān)的債務(wù)的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)分取的收益用于清償；債權(quán)人也可以依法請求人民法院強(qiáng)制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額用于清償。人民法院強(qiáng)制執(zhí)行有限合伙人的財產(chǎn)份額時，應(yīng)當(dāng)通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購買權(quán)。
債券的收益來源有()。
A.資本利得B.紅利C.股息D.再投資收益E.利息收益
A.資本利得B.紅利C.股息D.再投資收益E.利息收益
答案如下：
ADE
解析：債券能為投資者帶來一定的收入，債券的收入來源主要來自利息收益、資本利得以及債券利息的再投資收益。
ADE
解析：債券能為投資者帶來一定的收入，債券的收入來源主要來自利息收益、資本利得以及債券利息的再投資收益。
理財師的4E執(zhí)業(yè)資格指的是（ ）。
A.教育(Education)B.活力(Energy)C.考試(Examination)D.工作經(jīng)驗(yàn)(Experience)E.職業(yè)道德(Ethics)
A.教育(Education)B.活力(Energy)C.考試(Examination)D.工作經(jīng)驗(yàn)(Experience)E.職業(yè)道德(Ethics)
答案如下：
ACDE
解析： 理財師的4E執(zhí)業(yè)資格指的是教育(Education)、考試(Examination)、工作經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)。
ACDE
解析： 理財師的4E執(zhí)業(yè)資格指的是教育(Education)、考試(Examination)、工作經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)。
目前，在銀行代理的保險險種中，占據(jù)主流的有（）。
A.房貸險B.家庭財產(chǎn)險C.分紅險D.萬能險E.投連險
A.房貸險B.家庭財產(chǎn)險C.分紅險D.萬能險E.投連險
答案如下：
CDE
解析：目前，銀行主要代理的險種包括壽險和財產(chǎn)險。占據(jù)市場主流的三大險種全部來自壽險，包括分紅險、萬能險和投連險。財產(chǎn)險是目前各家銀行正大力發(fā)展的險種。
CDE
解析：目前，銀行主要代理的險種包括壽險和財產(chǎn)險。占據(jù)市場主流的三大險種全部來自壽險，包括分紅險、萬能險和投連險。財產(chǎn)險是目前各家銀行正大力發(fā)展的險種。
《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理辦法》明確規(guī)定，個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的()等專業(yè)化服務(wù)活動。
A.財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃B.外匯理財、人民幣理財C.投資顧問、資產(chǎn)管理D.保險規(guī)劃、財產(chǎn)信托E.儲蓄存款、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳、推薦
A.財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃B.外匯理財、人民幣理財C.投資顧問、資產(chǎn)管理D.保險規(guī)劃、財產(chǎn)信托E.儲蓄存款、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳、推薦
答案如下：
AC
解析：根據(jù)《商業(yè)鋃行個人理財業(yè)務(wù)管理辦法》第二條的規(guī)定，個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。
AC
解析：根據(jù)《商業(yè)鋃行個人理財業(yè)務(wù)管理辦法》第二條的規(guī)定，個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。